Wiadomość
Styl Życia

Czerwona teczka. Czyli co zrobić, aby po śmierci pieniądze zostały w rodzinie?

Na uśpionych rachunkach bankowych zalegają miliardy złotych, które są tam wyłącznie dlatego, że spadkobiercy o nich nie wiedzą. Bardzo często w rodzinie tylko jedna osoba ma wiedzę, gdzie są wszystkie rachunki bankowe, polisy, fundusze, rachunki maklerskie, OFE, IKE, dokumenty firmy itp. Jeśli takiej osoby zabraknie, spadkobiercy nie mają pojęcia, co robić. Odszukanie wszystkich aktywów, dokumentów czy ważnych informacji, graniczy z cudem. Dlatego każdy powinien mieć w domu CZERWONĄ TECZKĘ.

„Czerwona teczka” – tak nazwaliśmy w naszym domu segregator, który faktycznie jest czerwony i zawiera różne dokumenty oraz instrukcje postępowania na wypadek, gdyby zabrakło mnie, mojej żony, lub mnie i żony w tym samym czasie. Oczywiście jesteśmy optymistami i nie wybieramy się jeszcze “na tamten świat”, gdyby jednak ten prosty plany zawiódł, wolimy być na to przygotowani. Ciężko pracujemy na majątek naszej rodziny, więc głupio byłoby to wszystko zostawić na jakimś uśpionym rachunku w banku czy w innej instytucji.

Co powinno się znaleźć w czerwonej teczce?
Przygotowałem “check-listę” tych rzeczy, które powinny się znaleźć w czerwonej teczce:
1. Instrukcja postępowania – krok po kroku, – co robić (a nawet krótki list pożegnalny)
2. Lista osób, które pomogą w awaryjnej sytuacji + namiary
3. Testament
4. Polisy na życie wraz z numerami kontaktowymi do przedstawicieli
5. Rachunki bankowe w następujących bankach/SKOK-ach (lista)
6. Lokaty bankowe w następujących bankach/SKOK-ach (lista)
7. Środki ulokowane w funduszach następujących TFI (lista)
8. OFE
9. IKE
10. IKZE
11. Akcje/obligacje w domach maklerskich: (lista)
12. Umowa kredytu hipotecznego (ważne zapisy, co się dzieje, gdy zabraknie jednego z kredytobiorców) + informacja o saldzie zadłużenia
13. Inne zobowiązania:
– karty kredytowe (lista + wysokość limitu)
– pożyczki, kredyty w instytucjach (lista + kwoty pożyczek)
– pożyczki prywatne (od kogo, ile)
– dane do logowania do BIK (aby zweryfikować faktyczną listę kredytów i pożyczek)
14. Pożyczki udzielone, (komu, ile, na jak długo pożyczyliśmy)
15. Dokumenty związane z działalnością gospodarczą:
– dokumenty rejestracyjne (CEIDG, NIP, REGON)
– dane Urzędu Skarbowego
– dane ZUS
16. Dokumenty związane z pracą na etacie:
– dokładna nazwa firmy + informacje z kim się kontaktować
– informacja o PPE (Pracowniczy Program Emerytalny)
– informacja o pożyczkach zaciągniętych w firmie
17. Kopia dokumentów samochodu, zapasowe kluczyki + informacja, gdzie auto jest serwisowane
18. Akty notarialne własności nieruchomości
19. Lista instytucji, w których należy zgłosić zgon:
– wspólnota mieszkaniowa/spółdzielnia
– dostawca energii
– dostawca gazu
– dostawca internetu
– dostawca TV kablowej
20. Lista portali społecznościowych, na których posiadamy konta, (aby nasi spadkobiercy mogli zwrócić się z prośbą o ich usunięcie/zamknięcie)
21. Lista adresów e-mail, z których korzystamy, (aby można było je zamknąć)
22. Lista dysków z dokumentami “w chmurze”

Żródło: marciniwuc.com

Źródło: Dzień Dobry TVN |
Co sądzisz o tym artykule?
1
0
Wybrane dla Ciebie
Komentarze
0