Stopa zwrotu - co to jest? Kiedy jest potrzebna i jak ją policzyć?

Polskie grosze i kalkulator
Stopa zwrotu - co to jest? Kiedy jest potrzebna i jak ją policzyć?
Źródło: antos777/Getty Images
W związku z rosnącą inflacją wiele osób zastanawia się, co zrobić, aby nie stracić pieniędzy. Część zaczyna inwestować i to wtedy pojawia się termin stopy zwrotu lub stopy zysku. Czym właściwie jest to pojęcie? Jak obliczać stopę zysku i jakie są jej rodzaje?

Stopa zwrotu - co to jest?

Stopa zwrotu, nazywana również stopą zysku to czynnik, który pozwala oszacować, ile zyskamy lub stracimy na konkretnej inwestycji. Jest to więc wskaźnik finansowy, który informuje o ekonomicznej efektywności danego przedsięwzięcia. Obliczany jest on jako procentowy stosunek netto (lub zysku operacyjnego) do np. uzyskiwanych przychodów ze sprzedaży, zaangażowanego kapitału własnego itd. 

Praca i finanse

Źródło: Dzień Dobry TVN
Gdzie jest moja kasa z Komunii?
Gdzie jest moja kasa z Komunii?
Oszuści wyłudzają pieniądze „na stłuczkę”
Oszuści wyłudzają pieniądze „na stłuczkę”
Jak nauczyć młodzież zarządzania pieniędzmi?
Jak nauczyć młodzież zarządzania pieniędzmi?
Jak kupować więcej za mniej?
Jak kupować więcej za mniej?
Jak rozmawiać w związku o pieniądzach?
Jak rozmawiać w związku o pieniądzach?
Pieniądze OFE zalegają na kontach ZUS-u
Pieniądze OFE zalegają na kontach ZUS-u
Pieniądz w rodzinie nigdy nie zginie?
Pieniądz w rodzinie nigdy nie zginie?
Termomodernizacja, komputery, dodatkowe zajęcia. Dyrektorzy szkół wiedzieliby na co z pożytkiem wydać pieniądze z funduszu Czarnka
Termomodernizacja, komputery, dodatkowe zajęcia. Dyrektorzy szkół wiedzieliby na co z pożytkiem wydać pieniądze z funduszu Czarnka
Jak Polacy czy zarządzają swoimi finansami?
Jak Polacy czy zarządzają swoimi finansami?
Od 1 kwietnia 400 zł dopłaty do żłobka
Od 1 kwietnia 400 zł dopłaty do żłobka
Zmiany w Kodeksie Pracy już od sierpnia
Zmiany w Kodeksie Pracy już od sierpnia
Praca dopięta na ostatni guzik - poprawka
Praca dopięta na ostatni guzik - poprawka
Dlaczego dla wielu z nas finanse to czarna magia?
Dlaczego dla wielu z nas finanse to czarna magia?
Finansowe ABC przed rozwodem
Finansowe ABC przed rozwodem
40% Polaków w związku woli mieć osobne konta
40% Polaków w związku woli mieć osobne konta
Trendy na rynku pracy 2022
Trendy na rynku pracy 2022
Olga Kalicka – mama na dwóch etatach
Olga Kalicka – mama na dwóch etatach
Jak wygląda codzienna praca w schronisku dla zwierząt?
Jak wygląda codzienna praca w schronisku dla zwierząt?
Szkoła życia pod żaglami
Szkoła życia pod żaglami
Efekt Matyldy – jej praca, jego chwała
Efekt Matyldy – jej praca, jego chwała
Praca na Spitsbergenie czeka na chętnych
Praca na Spitsbergenie czeka na chętnych
Czy 16 godzin pracy to gwarancja sukcesu?
Czy 16 godzin pracy to gwarancja sukcesu?

Wynik może dotyczyć różnego okresu inwestycyjnego, np. dnia, miesiąca, ale również tygodnia i roku. Wynik obliczeń może być dodatni, zerowy bądź ujemny. Im wyższa wartość, tym bardziej rentowna inwestycja. 

Rodzaje stóp zwrotu

W inwestycji wyróżnia się czasowe stopy zwrotu, jak miesięczną, roczną, dwuletnią, trzyletnią, całkowitą oraz tzw. YTD, czyli year-to-date, która jest stopą zwrotu od 1 stycznia danego roku do dnia dzisiejszego. 

Ponadto, w terminologii funkcjonują:

  1. faktyczna stopa zwrotu, jako realny wskaźnik zysków i strat,
    1. oczekiwana, która jest prognozą przy wzięciu pod uwagę ryzyk finansowych,
      1. historyczna, która uwzględnia różne okresy z przeszłości, dzięki czemu można zaobserwować różne tendencje i zachowania obserwowanych inwestycji.

        Jak obliczyć stopę zwrotu z inwestycji?

        Aby obliczyć jednorazową stopę zysku, potrzebne jest określenie dwóch wartości - początkowej inwestycji oraz końcową. Następnie dzieli się wartość końcową, czyli całkowity zysk przez tzw. nakład, czyli wartość początkową i odejmuje 1, a cały wynik mnoży przez 100%. Wzór może zatem wyglądać tak: ((wartość końcowa)/(wartość początkowa -1)) x 100%. W tym obliczeniu nie uwzględnia się inflacji oraz stosuje się subiektywną ocenę korzyści, co może przekłamywać otrzymany wynik. Jest to jednak dobra metoda na szacowanie zysku.

        Stopę z kapitału własnego oblicza się jako podzielenie zysku netto przez nakłady inwestowane finansowaniem własnym, a następnie całość mnoży się razy 100%. Stopa ta nazywana jest także ROE, z angielskiego return of equality

        Kiedy może nam się przydać stopa zwrotu

        Stopa zwrotu może się przydać nie tylko osobom prowadzącym własną działalność gospodarczą, ale także również osobom prywatnym. Przede wszystkim będzie to pomocne do obliczenia zysków, jeżeli chcemy zacząć inwestować. 

        Zobacz także:

        Autor: Teofila Siewko

        Źródło: Wprost/Business Insider

        Źródło zdjęcia głównego: antos777/Getty Images

        podziel się:

        Pozostałe wiadomości

        Nietypowy prezent urodzinowy dla Doroty Wellman

        Nietypowy prezent urodzinowy dla Doroty Wellman

        Już za chwilę rozkwitnie wiosna, a wraz z nią nowa ramówka w TVN

        Już za chwilę rozkwitnie wiosna, a wraz z nią nowa ramówka w TVN

        Koniec z plotkami na temat zdrowia Kate Middleton. Rzecznik ujawnia prawdę

        Koniec z plotkami na temat zdrowia Kate Middleton. Rzecznik ujawnia prawdę

        "Pokaż nam, jak bardzo kochasz Diunę" i wygraj bilety do kina

        "Pokaż nam, jak bardzo kochasz Diunę" i wygraj bilety do kina

        Łączenie wielu leków i suplementów może być niebezpieczne. "Dochodzi tzw. kaskady zapisywania"

        Łączenie wielu leków i suplementów może być niebezpieczne. "Dochodzi tzw. kaskady zapisywania"

        Magdalena Stępień rozliczy się ze zbiórki na rzecz synka?

        Magdalena Stępień rozliczy się ze zbiórki na rzecz synka?

        Ruszyła 8. edycja konkursu POLSKI PACJENT W AVÈNE. Do wygrania wyjazd do Centrum Hydroterapii w Avène we Francji oraz emolienty XERACALM A.D
        Materiał promocyjny

        Ruszyła 8. edycja konkursu POLSKI PACJENT W AVÈNE. Do wygrania wyjazd do Centrum Hydroterapii w Avène we Francji oraz emolienty XERACALM A.D

        Kim była Liza, ofiara brutalnego gwałtu? "Nikt nie zareagował. Umierała pięć dni"

        Kim była Liza, ofiara brutalnego gwałtu? "Nikt nie zareagował. Umierała pięć dni"

        Julia Wieniawa i Marcin Prokop debiutują w roli jurorów

        Julia Wieniawa i Marcin Prokop debiutują w roli jurorów

        Wiosenne nowości. Czego mogą spodziewać się widzowie Dzień Dobry TVN? "Mamy akcje specjalne"

        Wiosenne nowości. Czego mogą spodziewać się widzowie Dzień Dobry TVN? "Mamy akcje specjalne"

        Bonding, czyli szybka i niedroga korekta uśmiechu. "Jest to plomba na zewnątrz zęba"
        Materiał promocyjny

        Bonding, czyli szybka i niedroga korekta uśmiechu. "Jest to plomba na zewnątrz zęba"

        Ile najwięcej ważyła Sylwia Bomba? "Pytanie dla mnie traumatyczne"

        Ile najwięcej ważyła Sylwia Bomba? "Pytanie dla mnie traumatyczne"

        Anna Mucha w bardzo śmiałej sukni. Internauci kłócą się, czy powinna się w niej pokazywać

        Anna Mucha w bardzo śmiałej sukni. Internauci kłócą się, czy powinna się w niej pokazywać

        Nie masz czasu, aby pysznie i zdrowo gotować? Z tymi mieszankami warzyw szybko przyrządzisz smaczne dania
        Materiał promocyjny

        Nie masz czasu, aby pysznie i zdrowo gotować? Z tymi mieszankami warzyw szybko przyrządzisz smaczne dania

        Czworaczki skończyły rok. Z tej okazji odwiedził je ktoś wyjątkowy

        Czworaczki skończyły rok. Z tej okazji odwiedził je ktoś wyjątkowy

        Pyszne i zdrowe. Poznajcie fenomenalne sposoby na przygotowanie mięsa wieprzowego
        Materiał promocyjny

        Pyszne i zdrowe. Poznajcie fenomenalne sposoby na przygotowanie mięsa wieprzowego

        Kate Winslet jako bezlitosna dyktatorka wkrótce w  HBO Max. Kiedy premiera serialu "Reżim"?

        Kate Winslet jako bezlitosna dyktatorka wkrótce w HBO Max. Kiedy premiera serialu "Reżim"?

        Jak odświeżyć swoją garderobę na wiosnę? Wykorzystaj drugi obieg
        Materiał promocyjny

        Jak odświeżyć swoją garderobę na wiosnę? Wykorzystaj drugi obieg

        Jak przygotować rzeczy do sprzedaży na Vinted?
        Materiał promocyjny

        Jak przygotować rzeczy do sprzedaży na Vinted?

        "Jazda konno, strzelanie z łuku". Gwiazda serialu "Odwilż" ujawnia swoje zawodowe marzenie

        "Jazda konno, strzelanie z łuku". Gwiazda serialu "Odwilż" ujawnia swoje zawodowe marzenie

        Nowy rok, nowe… wnętrze. Rusza nowy program w Dzień Dobry TVN - Sposób na wnętrze! Weź udział w castingu
        Materiał promocyjny

        Nowy rok, nowe… wnętrze. Rusza nowy program w Dzień Dobry TVN - Sposób na wnętrze! Weź udział w castingu

        Bradley Cooper szczerze o ojcostwie. "Nie jestem pewien, czy bym żył, gdybym nie był tatą"

        Bradley Cooper szczerze o ojcostwie. "Nie jestem pewien, czy bym żył, gdybym nie był tatą"

        "Odwilż" - nowy serial kryminalny w TVN. Kiedy premiera?

        "Odwilż" - nowy serial kryminalny w TVN. Kiedy premiera?

        Mieszkanie razem czy osobno - co jest lepsze dla związku? Psycholog radzi

        Mieszkanie razem czy osobno - co jest lepsze dla związku? Psycholog radzi

        Przeglądał mieszkania na sprzedaż. "Zdębiałem, jak to zobaczyłem"

        Przeglądał mieszkania na sprzedaż. "Zdębiałem, jak to zobaczyłem"

        Tak Agnieszka i Wojtek ze "ŚOPW" świętowali 5. rocznicę

        Tak Agnieszka i Wojtek ze "ŚOPW" świętowali 5. rocznicę

        Marcin Prokop wyznał, jaki jest jego najcenniejszy talent. "Dość dobrze go wykorzystuję"

        Marcin Prokop wyznał, jaki jest jego najcenniejszy talent. "Dość dobrze go wykorzystuję"

        Czego mężczyźni oczekują od kobiet?

        Czego mężczyźni oczekują od kobiet?

        Nie wiesz, jak rozmawiać ze swoim psem? Waszą komunikację poprawi Radek Ekwiński. Napisz do nas

        Nie wiesz, jak rozmawiać ze swoim psem? Waszą komunikację poprawi Radek Ekwiński. Napisz do nas

        E-sklep TVN. Co jest w ofercie? "Widzowie poczują się częścią czegoś większego"
        Materiał promocyjny

        E-sklep TVN. Co jest w ofercie? "Widzowie poczują się częścią czegoś większego"

        "Detektywi" i pies, który im pomaga. "To jest gwiazda tego serialu"

        "Detektywi" i pies, który im pomaga. "To jest gwiazda tego serialu"

        Uczniowie w wyjątkowy sposób pożegnali szkolną sekretarkę. "Serce zostawiła w ekonomiku"

        Uczniowie w wyjątkowy sposób pożegnali szkolną sekretarkę. "Serce zostawiła w ekonomiku"

        Czterodniowy tydzień pracy w Polsce. Czy pomysł ma szansę wejść w życie?

        Czterodniowy tydzień pracy w Polsce. Czy pomysł ma szansę wejść w życie?

        Kultowi bohaterowie "Samych swoich" powracają na ekrany. "To zupełnie inna historia"

        Kultowi bohaterowie "Samych swoich" powracają na ekrany. "To zupełnie inna historia"

        Oszpecała córkę żrącą substancją? Dziecko straciło część ucha

        Oszpecała córkę żrącą substancją? Dziecko straciło część ucha

        Rok przestępny - magiczny czy pechowy? Według niektórych może być rokiem wojny

        Rok przestępny - magiczny czy pechowy? Według niektórych może być rokiem wojny

        To one nauczą uczestników "Czas na Show. Drag Me Out" sztuki performensu

        To one nauczą uczestników "Czas na Show. Drag Me Out" sztuki performensu

        Partnerka Artura Szpilki była ofiarą przemocy. "Miałam nóż na gardle, dosłownie"

        Partnerka Artura Szpilki była ofiarą przemocy. "Miałam nóż na gardle, dosłownie"

        To miała być niezapomniana impreza. Zakończyła się płaczem dzieci i przyjazdem policji

        To miała być niezapomniana impreza. Zakończyła się płaczem dzieci i przyjazdem policji

        "The Traitors. Zdrajcy". Jakie są reguły nowego programu TVN?

        "The Traitors. Zdrajcy". Jakie są reguły nowego programu TVN?

        Tabletka "dzień po" to bomba hormonalna? Lekarz rozwiewa wątpliwości

        Tabletka "dzień po" to bomba hormonalna? Lekarz rozwiewa wątpliwości

        #DzieńDobrywPolsce. Potrzebujesz interwencji Dzień Dobry TVN? Napisz do nas

        #DzieńDobrywPolsce. Potrzebujesz interwencji Dzień Dobry TVN? Napisz do nas